Ведущие эксперты QBF регулярно делились своей глубокой аналитикой рынка не только на Смартлабе, но и в интервью журналу Forbes. Модные финансовые инстаблогеры рекомендовали своим подписчикам QBF как лучшего брокера для инвестиций в IPO. Новых клиентов QBF встречали менеджеры в безупречных костюмах, которые предлагали незамедлительно заключить договор доверительного управления с застрахованной доходностью под 15–20% годовых. Но самое веселое в истории Энергокапитала – это даже не само банкротство, а то, что происходило после. Пару лет спустя, в 2017 году, примерно 150-ти бывшим клиентам Энергокапитала, которым посчастливилось вынуть свои деньги с брокерских счетов в течение месяца до банкротства, пришли повестки в суд.

Брокер может также иметь иные лицензии, в том числе депозитарную. При этом за нарушения, как правило, аннулируются все лицензии, выданные одному профессиональному участнику. Если вы узнали об аннулировании лицензии брокера, вам следует проверить, где учитываются ваши ценные бумаги, так как, возможно, лицензия депозитария тоже аннулирована. Запросите у брокера документы, подтверждающие права на ваши активы. Это отчет брокера на последнюю отчетную дату, где указаны его обязательства перед вами. Также убедитесь, что у вас сохранился отчет брокера с информацией о дате покупки и стоимости ценных бумаг.

Что такое банкротство брокера

Множество инвесторов просто потеряли свои деньги, в то время как некоторые прошаренные трейдеры со Смартлаба умудрились всё-таки что-то вывести к другому брокеру через манипуляции с мусорными бумагами третьего эшелона (можно почитать здесь и здесь). Если вы предоставили брокеру право пользования вашими деньгами и/или ценными бумагами, в случае аннулирования ему лицензии их может не оказаться на вашем счете. У крупного брокера с лицензией Банка России (особенно связанного с крупным системообразующим банком) риск банкротства минимален. С небольшими компаниями сложнее — они могут как перестать эффективно работать и подать на банкротство, так и лишиться лицензии. Последнее происходит, если брокер перестает соответствовать требованиям Банка России или нарушает закон. Считается, что в случае банкротства брокера люди, купившие через него акции, теряют свои деньги.

• Если вывести денежные средства с клиентского счета уже невозможно, то следует приобрести ценные бумаги на полную сумму своего счета и перевести их другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг.
• То есть номинальный держатель – это юридическое лицо, профессиональный участник РЦБ, который держит ценные бумаги от своего имени и по поручению другого лица, но не является их собственником.
• Номинальный держатель ценных бумаг — депозитарий, на лицевом счете (счете депо) которого учитываются права на ценные бумаги, принадлежащие другим лицам.
• И в случае роста стоимости ценных бумаг теоретически не исключается возможность, что вырученных от их продажи денежных средств хватит для расчетов со всеми кредиторами.
• Персональная информация, которую пользователь предоставляет о себе самостоятельно при регистрации (создании учётной записи) или в процессе использования Сервисов, включая персональные данные пользователя.
• Здесь же разберем нюансы, связанные с наличием брокерского счета и биржевых активов в преддверии банкротства, в течение и по окончанию процедуры банкротства и ответим на наиболее актуальные вопросы.

Если вы не предоставляли брокеру право использовать свои активы, то брокер держал деньги клиентов на специальном счете, отдельно от своих собственных. Во время процедуры банкротства деньги с этого счета не могут использовать, чтобы погасить долги брокера. А ценные бумаги клиентов остаются за ними и не могут использоваться для исполнения обязательств брокера. Такая схема используется реже, так как в этом случае брокерская комиссия значительно выше.

Что именно происходит с активами клиентов при банкротстве брокера?

Что в отличии, например, от банка делает брокерские счета сами по себе более защищенными. Денежные средства с брокерского счета будут переведены финансовым управляющим на специальный (банкротный) счет, который используется для наполнения и распределения конкурсной массы. Если банкротство брокерской компании все же наступило, то денежные требования будут предъявляться в порядке общей очередности. Разумеется, брокер может срочно перепродать долговые обязательства, реализовать ценные бумаги, а также отменить маржинальную сделку, изъяв заёмные средства из оборота. Однако практика показывает, что уложиться в кратчайшие сроки в таком случае практически нереально. Для профессиональных участников рынка ценных бумаг установлены специальные нормы, регламентирующие особенности проведения процедур банкротства.

В результате клиенты компании остались без денег, а вслед за самим «Прологом» паровозиком посыпались и несколько других питерских инвестиционных компаний, которые практиковали всякие взаимные финансовые операции по типу «голландского штурвала». Когда индекс РТС в очередной раз рванул вверх на несколько десятков процентов за пару месяцев – внезапно стало понятно, что для закрытия шортов «Прологу» не хватает не только собственных средств, но и денег клиентов. Глядя на такие расклады, руководство «Пролога» смекнуло, что тут есть риск принудительно дефрагментироваться и залечь на дно Невы. Так что они стремительно освободили помещение собственного офиса и удалились в неизвестном направлении (хотел написать «в закат», но в Питере вряд ли позволяют погодные условия). Что делать, если это все же случилось, и как застраховаться от рисков — в статье.

Страхование брокерских счетов

Иначе, когда вы будете продавать ценные бумаги через нового брокера, с вас будет удержан подоходный налог без учета расходов на их приобретение, если вы владели ими менее установленного законом срока (по общему правилу — 5 лет). Будьте готовы к тому, что это может занять длительное время и ваши средства, скорее всего, будут возвращены не полностью. Если брокер станет банкротом или лишится лицензии, он должен уведомить инвесторов в течение трех рабочих дней. Задача инвестора — как можно скорее написать заявление по переводу бумаг к другому брокеру. В договоре на брокерское обслуживание клиент отмечает рынки, на которых будет торговать. Чаще всего выбирают фондовый рынок (ценные бумаги), валютный (доллар-рубль и прочее) и срочный (деривативы).

Кредитором организации указана ее дочерняя структура, ООО «Универ Сбережения». При переводе акций в реестр к регистратору есть плюсы и минусы. Если Вы намереваетесь держать акции продолжительное время, этот способ самый надежный и наименее затратный. Но если Вы собираетесь торговать на бирже хотя бы раз в месяц, то хранение акций в реестре акционеров не целесообразно. И здесь снова стоит понимать, что проникновение на счета клиентов для брокера – это преступление. Поэтому выбор в сторону порядочной компании с многолетней репутацией и историей позволит Вам не думать об этом вопросе.

Можно ли спрятать биржевые активы и брокерский счет в банкротстве?

Клиенты компании были вынуждены обратиться в суд, добиваясь возбуждения уголовного дела на менеджеров компании. Тем не менее, ИК «Пролог» так и не расплатилась с частными клиентами, которым по одним только векселям обязана была выплатить свыше 2 миллионов долларов [3, с. Поэтому, как только вы узнали, что брокер остался без лицензии, следует как можно быстрее вывести свои деньги и ценные бумаги со счета брокера. Банк России рассказал инвесторам, в каких случаях они смогут вернуть свои деньги и
ценные бумаги 
при банкротстве брокера. Это зависит от того, было ли у брокера право использовать активы инвестора для собственных операций, говорится на сайте ЦБ.

По данным Московской биржи, по итогам 2015 года было открыто 88,9 тыс. Клиенты каких компаний открыли наибольшее количество ИИС можно узнать из приведенной ниже таблицы 2 [10]. На момент написания настоящего поста (20 марта 2022) многие из моих клиентов, риск-менеджеры сообщают мне тревожные новости, что у некоторых Брокеров имеются признаки несостоятельности. Мораль заключается в том, что если вы покупаете электронную версию бумаги, которая не привязана к физически существующей, то в случае банкротства кого-то в цепочке депозитариев, ваши бумаги могут перестать быть вашими. В итоге 14 фондов вообще просели на 90% всего за 1 (один!) день, включая, так сказать, «защитные фонды» на золото и серебро.

Что случится с акциями если брокер обанкротится?

Если банкротство брокерской компании все-таки наступило, отношения между клиентом и брокером (не кредитная организация) будут регулироваться Законом «О несостоятельности (банкротстве)». Нормы Закона предусматривают, что ценные бумаги и денежные средства клиентов на специальном брокерском счете в конкурсную массу не включаются [7]. То есть по обязательствам брокера нельзя обратить взыскание на специальный брокерский счет клиента.

О том, имеет ли брокер право распоряжаться вашими активами, можно посмотреть в договоре о брокерском обслуживании. «Мы обращаем внимание, что это не банкротство, а намерение, потому что, если Центробанк откажет нам в санации, нам придется воспользоваться этой опцией», — уточнил представитель брокера. При этом вчера представитель ЦБ в ответ на запрос https://fx-trend.info/spravka/chto-takoe-bankrotstvo-brokera-i-kak-sokhranit-svoi-dengi/ о ситуации с «Универ Капиталом» указал на то, что механизм санации предусмотрен законодательством только для банков, страховщиков и НПФ. Акции обращающиеся на биржах имеют бездокументарную форму, и учитываются депозитариями в виде записей. Мы не замечаем присутствия депозитариев, потому что чаще всего услуги депозитария включены в комиссию брокеров.

Настоящая Политика применима только к Сервисам Консультант. Консультант не контролирует и не несет ответственность за сайты третьих лиц, на которые пользователь может перейти по ссылкам, доступным на сайтах Консультант, в том числе в результатах поиска. На таких сайтах у пользователя может собираться или запрашиваться иная персональная информация, а также могут совершаться иные действия. Оплачивает на депозитный счет арбитражного суда перед подачей заявления на вознаграждение финансового управляющего. Так что спрятать биржевые активы при банкротстве гражданина не получится, а попытка сокрытия обернется негативными последствиями.

Самый важный вывод, который ВС не мог отразить более явно, чем это уже сделано в определении, состоит в том, что спасение кредиторов в процедуре несостоятельности – дело рук самих кредиторов. А надежду на арбитражного управляющего или усмотрение суда пусть оставит всяк вступающий в дело о банкротстве. «Брокерский дом «Юнити Траст» оказывал Анатолию Андрияхину услуги хранения сертификатов ценных бумаг и брокерские услуги. В портфеле у мужчины были акции Банка ВТБ, ПАО «Энел Россия» и ПАО «Т Плюс».

Все существенные транзакции как по поступлению, так и по расходованию средств с ваших счетов и карт будут исследованы и наличие брокерского счета выяснится, даже если брокер не предоставит информацию о таком счете. Если вывести денежные средства с клиентского счета уже невозможно, то следует приобрести ценные бумаги на полную сумму своего счета и перевести их другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг. Хочется также обратить внимание на то, что сужение круга страховых случаев, на мой взгляд, сделает инструмент бессмысленным для инвесторов-застрахованных лиц. Дело в том, что в проекте закона о компенсационном фонде ИИС есть положение о том, что страхованию подлежат исключительно те средства инвесторов, которые брокер не может использовать в своих целях. Очевидно, что большая часть владельцев ИИС в таком случае не получит гарантий фонда страхования.